Silicon Valley Bank declara falência! USDC em colapso?

O USDC da Circle, a segunda maior stablecoin do mercado, com capitalização de US$ 43 bilhões, detinha uma parte não revelada de suas reservas no caixa de US$ 9,8 bilhões no falido Silicon Valley Bank.

O que aconteceu com o Silicon Valley Bank?

O Silicon Valley Bank talvez não seja o único banco americano a enfrentar problemas de liquidez, disse a Gavekal num relatório agora à tarde. “Há um alto risco de que mais problemas emerjam em outros bancos,” disse a consultoria. 

Os lucros dos bancos comerciais americanos “estão sob pressão pela piora na qualidade dos ativos, fraco crescimento dos empréstimos, reservas em queda e alta nos juros dos depósitos bancários,” diz a consultoria internacional, para quem o SVB é apenas o primeiro de uma série de instituições em apuros. 

O “banco das startups” do Vale do Silício não resistiu à sangria em seus depósitos e sofreu intervenção do governo americano agora à tarde, tornando-se a primeira grande instituição financeira americana a quebrar desde a Washington Mutual na crise de 2008. O SVB vinha tentando levantar capital desde o início da semana, ao mesmo tempo em que conversava com possíveis interessados em adquirir as suas operações. Não houve tempo.

Suas ações mergulharam 80% antes das negociações serem suspensas. A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), a agência americana criada em 1933 no auge da Grande Depressão para proteger correntistas e poupadores, assumiu o controle. Com sede em Santa Clara, na Califórnia, o 16º maior banco dos EUA em ativos carregava US$ 175 bilhões em depósitos. 

O gatilho que disparou a crise aconteceu no final da quarta-feira, quando o banco surpreendeu Wall Street dizendo que teve que vender um portfólio de títulos (a um prejuízo de US$ 1,8 bilhão) e ainda planejava levantar US$ 2,25 bilhões com a venda de novas ações, capital necessário para reforçar o seu balanço. A notícia deu início a uma corrida por resgates, do Vale até a Faria Lima. Ontem, enquanto o CEO Greg Becker dizia aos clientes para se manter “calmos,” Peter Thiel e outros VCs ligavam para suas investidas e mandavam sacar tudo – imediatamente. 

A crise do SVB dragou o setor financeiro no pregão de ontem, com os quatro maiores bancos dos EUA perdendo mais de US$ 50 bi em valor de mercado. Mais uma vez, a reversão de um período de grande liquidez financeira deixará mortos e feridos. A dúvida é se existe o risco de um contágio semelhante ao da crise do subprime em 2008.

Relação Silicon Valley Bank e USDC

De acordo com o relatório de reservas de janeiro da Circle, a empresa detinha cerca de US$ 9,88 bilhões em dinheiro depositado em bancos regulamentados para respaldar o valor do USDC. De acordo com o site da Circle em 10 de março, os depósitos em dinheiro nas reservas totalizaram US$ 11,1 bilhões.

Os parceiros bancários do USDC incluíam o Silicon Valley Bank (SVB), o banco com sede na Califórnia que foi adquirido pelos reguladores e fechado na sexta-feira.

A lista completa de bancos que detinham dinheiro para o USDC da Circle são Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Customers Bank, New York Community Bank (uma divisão do Flagstar Bank, N.A.), Signature Bank, Silicon Valley Bank e Silvergate Bank. A Circle também mantém parte das reservas do USDC em um fundo dedicado da BlackRock.

A Circle disse na semana passada que cortou os laços com o Silvergate Bank, o banco amigo das criptomoedas que interrompeu as operações e disse que “liquidaria voluntariamente” seus ativos no início desta semana.

As ações da holding do Signature Bank (SI) caíram 12% com a notícia sobre o fechamento do SVB. A Signature disse em dezembro que reduziria os depósitos vinculados a empresas de criptomoedas em até US$ 10 bilhões.


USDC Depeg

A stablecoin USDC da Circle Internet Financial, que é a segunda maior stablecoin com US$ 42 bilhões de capitalização de mercado, desvinculou-se do dólar americano como contágio do colapso dos spreads do Silicon Valley Bank.

O par de negociação USDC/USDT caiu para US$ 0,94 no Kraken, o preço mais baixo desde abril de 2021. Ele se recuperou para cerca de US$ 0,984 às 02h54 UTC de sábado.

O USDC deve manter uma paridade de 1 para 1 com o dólar americano, mas as preocupações com o impacto da falência do Silicon Valley Bank o derrubaram de US$ 1 na sexta-feira.

Simon Dixon, CEO da plataforma de investimento online BnkToTheFuture, twittou que o executivo-chefe da Circle, Jeremy Allaire, disse que a empresa detinha "a maior parte de seu dinheiro está no BNY Melon", enquanto compartilhava uma captura de tela de 2 de março. BnkToTheFuture é um investidor e acionista da Circle.

O recente fracasso dos investidores em bancos com foco em criptomoedas e tecnologia abalou os investidores, causando a queda dos mercados de criptomoedas. O Bitcoin (BTC), a maior criptomoeda por capitalização de mercado, caiu abaixo do nível psicologicamente esperado de US$ 20.000, o menor desde janeiro.

Reservas de USDC

Uma parte não revelada das reservas de caixa do USDC está estacionada no banco agora falido, levando à preocupação de que o dinheiro que sustenta a stablecoin esteja preso. Stablecoins como o USDC são uma parte fundamental da fundação da indústria cripto e, quando se afastam de US$ 1 (ou qualquer outro ativo fiduciário ao qual estejam atrelados), isso sugere preocupação com sua base financeira.

A Circle não respondeu a vários pedidos de comentários, mas a empresa de serviços de pagamento twittou na sexta-feira: “A Circle e o USDC continuam a operar normalmente”.

Fonte: WhaleGuru e Coindesk

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